涉案43亿这家非法集资平台竟然本金全部偿还!

发布时间:2022-08-16 05:58:45 来源:tvt体育官网 作者:tvt体育竞猜

  近年来,P2P行业出现的问题持续增多,许多平台要么已经被立案调查,要么就正在被立案调查的路上,大部分出现的的平台都是被认定为”非法吸收公众存款”或”非法集资”。

  而一旦涉及到被立案调查,那么持续地过程大多在来两年以上,近日,2015年惊动全国的华氏集团”非法吸收公众存款”案件二审宣判了,值得让人关注的是,华氏集团的非法吸收公众存款案件是多年来为数不多可以100%偿还本金的案件。

  经法院认定,被告人华氏国际(控股)集团原总裁李某等人参与非法吸收公众存款,金额合计为人民币43.38亿余元。26名被告人全部判了缓刑,其中,集团总裁李某某被判刑3年,缓刑5年。

  究其原因何在?根据法院判决显示,非法吸收公众存款后通过资产处置,华氏集团偿还了投资人全部的本金,并且有自首情节。

  而背后的真正原因是武汉的房价从集资到处置期间大涨,当时非法吸收公众存款建房的烂尾楼竟然又值钱了,以超过100%的溢价卖给了另外一个开发商,才有了钱还给投资者。

  据法院判决书显示,非法吸收公共存款的的有三个主体,第一个是地产公司,第二个是私募基金,第三个是P2P产品。

  2011年10月至2014年期间,被告单位双龙某公司为解决华氏集团相关企业的资金不足问题,利用中华城项目、私募基金产品、互联网开展金融业务三种方式持续非法吸收社会公众资金。

  三个项目合计在一起非法吸收公众存款43.38亿元,其中被抓时未兑付的约24亿元。

  综上法院信息和当时报道来看,是一个比较典型的“自融自投自担保”。所谓的担保公司,其实都是同一群人自导自演的,关联方分成三方,一方创办理财公司,一方去创设项目,另外一方成立担保公司,在出借人不知情的情况下,以“自融自投自担保”的模式将大量资金卷入自己口袋。

  据当时媒体报道,华氏集团违规销售地产项目、发起私募基金、开展P2P网贷,非法集资45.9 亿元,后因资金链断裂,基金无法兑现。

  武汉市迅速组建处置专班,主动探索审前处置,即在法院开庭审理前通过市场化方式处置华氏集团资产。

  武汉市政府副秘书长方洁介绍,经过司法审计,华氏集团资产负债率达111.83%,处置专班经过多轮谈判,最终引进上海阳光城集团接盘,以37.63亿元、溢价125%出售华氏集团一个烂尾楼盘资产,回笼兑付资金。

  而之所以能够”高价”卖出,还是因为武汉的楼价涨了,2015年11月案发到2017年中期,全国一线二线城市都大涨了,武汉楼价整体涨幅比较大。

  每日金融智库专家认为,目前国内外多数非法集资案件资产处置都在法院审判后,时间周期长,资产评估贬值压力大,导致追赃挽损工作受到限制。而“华氏集团案通过审前处置,最终兑付率达100% ,这在全国以往非法集资案件处置中都非常少见”。

  华氏案处置专班相关负责人表示,如果不采取审前处置,华氏案资产处置与资金兑付,经过一审和二审,加上执行拍卖等程序周期至少需要五年;资产无法盘活仅当烂尾项目直接处置,最终兑付率可能只有三成;损失惨重而且各类不稳定风险因素堆积。

  4月28日晚,东莞市公安局官方微信公众号对外公布了团贷网案的最新进展(《情况通报十一》)。

  根据警方通报,团货网原催收团队及功能已全面恢复。经过各相关部门ー个月来的艰辛努力,「团贷网」案件借款催收等工作取得了阶段性进展。根据东莞市GA的案件通报,团贷网追款现金已达54.837亿。还有借款端催收回来1.96亿,再加上冻结的房产,土地等等资产,团贷网一个月追缴冻结的资金资产已达60亿+。

  从立案短短一个月来看,东莞市GA对于团贷网的追讨的力度和效果都不错,也起到了一定的挽损信心。而目前来看,在P2P雷潮期间,比起大多数平台立案后的假死状态,东莞方面称得上表率,可见东莞市对团贷网一案确实十分重视。

  而通报如此之多,政府介入之深,尚数首例,虽近期团贷网并没有新的通报出现,但仍然有希望成为立案后回款比例最高的平台,就看接下来处置资产的方式以及追赃挽损的力度持续性了。

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